Er ETF-er bedre enn gjensidige midler?

• April 29, 2024

Det er en ganske ny type investeringskjøretøy som kan være ekstremt nyttig for den lille individuelle investoren. Likevel er mange investorer uvitende om det. Det kalles et Exchange Traded Fund eller ETF. Dette nye produktet gir enkeltinvestorer et levedyktig alternativ til aksjefond. Verdipapirfond gir selvfølgelig den lille investoren muligheten til å eie en bred kurv med aksjer eller obligasjoner. De fleste aksjefond eier bokstavelig talt hundrevis av aksjer, og derfor gir de den lille investoren en enkel måte å diversifisere aksjeporteføljene sine.

ETF-er har flere forskjellige fordeler fremfor aksjefond. Den første store fordelen er at de omsettes som en aksje på de store amerikanske børsene. Dette er et stort pluss for små investorer fordi det gjør at de kan eie en bred kurv med verdipapirer og å diversifisere porteføljene sine med et mye mindre utlegg av midler. Mange aksjefond har et minimum initialt investeringsbehov på $ 1000 eller høyere. Med en ETF trenger du bare å kjøpe en andel av den på børsen. Selvfølgelig varierer aksjekursene til forskjellige ETF-er, så du vil betale $ 10 eller $ 50 eller $ 100 eller hvilken pris du vil ha for ETF. Men med de samme 1000 dollar som du sank i ett aksjefond, burde du være i stand til å diversifisere til en rekke forskjellige ETF-er. Dette gjør det enklere å eie ulike sektorer som vekst- og verdiaksjer, amerikanske og internasjonale aksjer osv.

Den andre tydelige fordelen som ETF-er har i forhold til aksjefond, er at de har mye lavere gebyrer enn gjensidige avgifter. Du betaler et provisjonsgebyr når du kjøper en ETF, men disse er relativt lave hvis du kjøper ETF-ene gjennom en online aksjemegler. De fleste ETF-er krever også et gebyr på ca. 1/2% til 3/4%. Dette kan sammenlignes med mange verdipapirfond som belaster deg administrasjonsgebyr på 2% -3% sammen med 12b-1 gebyrer på 1/4% til 3/4%. Det ser ut til at ETF også forvalter midlene sine på en mer effektiv måte, noe som betyr at eventuelle skatter du betaler på kapitalgevinster som fondet genererer i løpet av året, vil være lavere.

Den tredje fordelen som ETF-er har i forhold til verdipapirfond, er det utrolig store spekteret av ETF-er som for tiden er tilgjengelige, og mer legges til på nesten ukentlig basis. ETF-er er tilgjengelige i samme typer som verdipapirfond. Så du kan kjøpe en S&P 500-indeks-ETF eller en amerikansk storkapital-ETF, eller en kurv med amerikanske statsobligasjoner, osv. Men ETF-er har virkelig åpnet hele investeringsverdenen for den lille individuelle investoren. Du kan kjøpe ETF-er som fokuserer på spesifikke aksjemarkedssektorer som: teknologi, finans, forbrukerprodukter, energi osv. Hvis du er interessert i en spesifikk sektor i aksjemarkedet, kan du finne en ETF for det. Det samme gjelder internasjonale investeringer. Det er ETF-er som er tilgjengelige som fokuserer enten på enkeltland som Tyskland, Frankrike, Storbritannia, Canada, Brasil, Kina osv. eller på spesifikke regioner i verden, kan du kjøpe ETF-er for Asia, Europa osv.

Det finnes også ETF-er som lar den lille investoren få eksponering mot områder i finansmarkedene som tidligere bare var tilgjengelig for velstående investorer. Det er nå ETF-er som gir deg eksponering for valuta- og råvaremarkedene. Så en liten investor kan faktisk eie Euro og andre valutaer gjennom en ETF. Dette gir alle en sjanse til å oppveie effekten av den stadige nedgangen i verdien av den amerikanske dollaren. Det finnes også ETF-er som gir deg eksponering for forskjellige råvaremarkeder som gull og olje. Lei av å betale så mye for bensin ved pumpen? Du kan oppveie de økende bensinkostnadene ved å kjøpe en ETF som stiger når energiprisen går opp. ETF-er er virkelig så fordelaktige at de bør være i alles portefølje.