Hva er et prospekt?

• Kan 6, 2024

Et prospekt er et dokument utstedt av et aksjefondsselskap for å forklare detaljene i et aksjefond det tilbyr for investering. Et aksjefond er lovpålagt å gi detaljert informasjon til en investor før de velger å investere i selskapet. Dette dokumentet kan gi deg en klarere ide om hva du vil investere i og kostnadene ved å investere.

Investeringsmål

Dette er vanligvis en kort uttalelse i begynnelsen av prospektet. Målet er hva fondet prøver å gi investoren. Dette kan være kapitalvurdering som betyr at du vil at pengene dine skal vokse. Det kan være kapitalbevaring som betyr at du vil at de originale investeringene dine skal unngå investeringstap. Det kan hende du søker inntekter eller mye vekst i investeringene dine. Målet gir deg en ide om fondet vil samsvare med dine behov og ønsker.

Gebyrer og utgifter

Denne delen av et prospekt stiller ut de faktiske gebyrene og utgiftene en investor vil pådra seg ved å investere i fondet. Ulike typer fond vil ha forskjellige avgifter. Indeksfond vil ha minst gebyrer. Aktive forvaltede fond vil sannsynligvis ha flere gebyrer. Mange ganger vil du se dispensasjon fra gebyrer i prospektet. Dette betyr at en prosent av de vanlige gebyrene ikke er belastet investoren. Frafallet kan bare vare i et forhåndsbestemt tidsrom som skal fremgå av prospektet. Salgskostnader eller belastninger er ofte inkludert i denne delen.

Investeringsstrategi

Slik planlegger fondet å nå sine mål. Denne delen vil vise hvilke typer verdipapirer fondet investerer i. Det vil forklare prosentandelen av disse verdipapirene fondet vil ha.

risiko

Risikodelen forklarer risikoen ved å investere i dette fondet. Det vil forklare hvordan verdipapirene i fondet reagerer på markedsforholdene. Den vil liste over de forskjellige typer risikoer du kan støte på. Disse kan omfatte aksjemarkedsrisiko, renterisiko og tap av hovedstol eller andre risikoer. Denne delen hjelper en investor med å bestemme om fondets risiko er i tråd med investorens risikotoleranse.

Opptreden

Resultatene viser fondets tidligere resultat gjennom en årrekke. Dette kan muligens ikke medføre avgifter og salgsmasse, så les nøye. Tidligere resultater betyr ikke selvfølgelig at fondet ikke vil prestere det samme i fremtiden. Imidlertid kan investoren få en ide om hvordan fondet samlet sett hadde prestert i det siste.

Ytterligere seksjoner

I tillegg vil prospektet inneholde informasjon om rådgiverne som driver fondet og hvordan kjøpe og innløse fondsandeler. Annen informasjon vil omfatte innvirkningen av skatter på fondet og porteføljeomsetningsgraden. Porteføljeomsetningen er hvor ofte fondet kjøper og selger de underliggende verdipapirene. Den vil inneholde informasjon om hvorvidt en megler eller annen formidler er involvert i salg av fondet.

Et prospekt inkluderer et vell av informasjon for enhver investor. En grundig gjennomgang av dette dokumentet vil gi en klarere idé om fondet vil dekke dine investeringsbehov. Da kan du investere med mer selvtillit.

Får jeg anbefale eboken min, Investere $ 10K i 2013

Video Instruksjoner: Presentasjon av bolig i prospekt / salgsoppgave (Kan 2024).