Utforske gjensidige midler

• Kan 3, 2024

Verdipapirfond er et populært investeringsmiddel for mange investorer fordi de tilbyr øyeblikkelig diversifisering, profesjonell styring og relativt lave transaksjonskostnader.

Imidlertid kan oppgaven med å velge enda et aksjefond virke til å begynne med, overveldende, på grunn av det store volumet av aksjefond. Mange begynnende investorer og til og med langvarige investorer investerer ofte i aksjefond uten å bry seg om å gjøre seg kjent med investeringsmålet til det aktuelle fondet. Å forstå forskjellene mellom aksjefond med hensyn til investeringsmål er avgjørende for å sikre en veldiversifisert fondsportefølje og kan også bidra til å unngå eller i det minste redusere duplisering av investeringer.

Generelt sett er det 3 klasser av aksjefond som obligasjons-, aksje- og pengemarked. Imidlertid kan hver fondsklasse videre deles inn i mindre og enda mer spesifikke underklasser. Innenfor aksjeklassen er det for eksempel vekstkategorien som også kan inneholde vekst i små capser, vekst i store størrelser eller til og med mikrokapitalvekstfond. Disse igjen kan videre deles inn i andre kategorier som fokuserer på et bestemt geografisk område eller sektor som for eksempel liten cap-vekst i teknologi. Indeksfond (det er mange av dem) investerer i et utvalg av verdipapirer som speiler en spesifikk markedsindeks som S&P 500, Russell 3000 eller Wilshire 5000 blant andre. Verdipapirfond som investerer i både aksjer og obligasjoner blir ofte referert til "balanserte" fond.

Følgende er en bred liste over større verdipapirfondskategorier, unntatt indeksfond, og det er ingenting verdt at det kan være enorm overlapping. Verdipapirfondsinvesteringsselskaper utvikler og markedsfører også nye fond for å dra nytte av den rådende offentlige og / eller markedsinteresse i en bestemt sektor eller investeringsstil (for eksempel vekst, verdi eller blanding) på et gitt tidspunkt:

VEKST
Aggressiv vekst
Blå chip
Vekst
Sektor
Spesielle situasjonsfond (disse fondene bruker en investeringstilnærming som søker å tjene på selskaper som er under en økonomisk overgang, for eksempel omorganisering.). De kan også investere i selskaper som tilbyr potensielt overskudd som følge av fusjoner, oppkjøp, tilbakekjøp eller salg av og / eller kjøp av verdipapirer som er "undervurdert" eller for tiden ikke er i gunstig retning.
Verdifond kan også falle i denne kategorien.

VEKST OG INNTEKT
Balanserte fond kan også inkluderes i denne brede kategorien.
Internasjonale (dvs. spesifikke landsfond, diversifiserte internasjonale, fremvoksende markeder, bare utviklede markeder, storkapital, mellomkapital, småkapital, begrenset til en spesifikk geografisk region eller en sektor som internasjonal eiendom)
Blend midler
Ulike vekst og inntekter

FAST INNTEKT
Bedriftsobligasjoner (ulike investeringsgrader)
Inntektsfond
Verdipapirer med pantelån
Kommunal (enkeltstat, diversifisert)
Statsobligasjoner
High Yield eller Junk Obligationer
Internasjonale obligasjoner (kan begrenses til utviklede markeder eller fremvoksende markeder.)

BALANSERT
Generelt sett balanserer fond i rentepapirer så vel som aksjer. De kan investere i enhver kombinasjon av vanlige aksjer, foretrukne aksjer og obligasjoner. Et balansert aksjefond kan bestå av 60% aksjer og 40% rente- eller obligasjonsbeholdning (den nøyaktige prosentandelen vil variere). Kapitalfordelingsmidler kan også falle under denne kategorien (dvs. aggresiv tildeling, konservativ tildeling, moderat tildeling).

PENGE MARKED
Tax-free
skattepliktig

RETIREMENT
Målpensjonsportefølje eller "Livssyklus" -fond bruker en "aldersbasert" tilnærming til investering. Det investeres penger for å oppfylle en bestemt "mål" -dato for pensjonen. Det er mange kategorier som vekst, vekst og inntekt, aggressiv allokering, moderat allokering, etc.

SEKTOR / SPESIALITETTER
bioteknologi
Elektronikk
Finansielle tjenester (kan begrenses til meglersektoren, sparing og sparsomme institusjoner, pengebanker, etc.)
Grønn
Media
Dyrebare metaller
Eiendom (nasjonal eller internasjonal)
Vitenskap og teknologi
Sosialt ansvarlig
Telekommunikasjon
Verktøy (kan begrenses til en bestemt underspesialitet, for eksempel vann eller elektriske selskaper.)

Video Instruksjoner: Motiverende Samtale (MI) - Film 3 - Kvinnen og søvnen - utforske med MI.mp4 (Kan 2024).