Verdipapirfondstjenester

• Kan 12, 2024

Siden millioner av individuelle investorer har aksjefond, er det ekstremt gunstig å ta en kort titt på de vanligste tjenestene selskaper aksjefond tilbyr:

1. Automatisk investering: en praktisk måte å periodisk "gjennomsnittlig dollar-kostnad". Pengene investeres med et fast intervall og kan automatisk trekkes fra aksjonærens lønnsslipp, bank- eller kreditforeningskonto for å kjøpe ytterligere fondsandeler.

2. Automatisk reinvestering: Som aksjeeier kan du velge å reinvestere utbytteinntektene og kapitalgevinstutdelingen for å kjøpe flere aksjer.

3. Automatisk tilbaketrekning: Andelseiere kan sette opp en plan for periodiske uttak fra en utpekt fondskonto. Generelt er det et minimum som kreves både når det gjelder kontosaldo og uttaksbeløpet for dollar.

4. Automatisk telefontjeneste: De fleste aksjefondsselskaper tilbyr en avgiftsfri, 24-timers automatisert telefontjeneste for aksjonærene, slik at de kan få gjeldende fondspriser og avkastning, gjennomgå kontosaldoen, høre rettidig oppdateringer om inntekts- og kapitalgevinstfordelinger eller sjekke den nyeste kontoen transaksjoner. Den automatiske telefontjenesten kan også tilby en rekke "hvordan du" -informasjon (for eksempel hvordan du bestiller dupliserte kontoutskrifter).

5. Sjekk skriverrettigheter: Sjekk skrivetjenester er vanligvis tilgjengelige for pengemarkedsregnskap og noen obligasjonsfond. Mengden av sjekken er vanligvis begrenset til et spesifikt beløp som $ 250 eller $ 500. Andre vilkår, begrensninger og betingelser kan gjelde.

6. Direkte innskudd: Aksjonærer kan velge å få en del av eller hele lønnsslipp, pensjonssjekk eller trygdeutbetaling automatisk satt inn på en utpekt fondskonto.

7. Investorsenter: Aksjonærer i aksjefond kan ringe avgiftsfritt og snakke med en profesjonelt trent investorrepresentant i løpet av arbeidstiden. Mange aksjeselskaper tilbyr utvidede kvelds- og helgetimer som en ekstra bekvemmelighet for aksjonærene.

8. Journalføring: Kontoutskriften for aksjefond er ekstremt grundig og detaljert. Den viser alle aksjekjøp, innløsninger, reinvestering av utbytte og kapitalgevinstutdelinger og den samlede summen av eide aksjer. Stadig flere aksjeselskaper viser også kostnadsgrunnlaget i aksjonærens kontoutskrift. Kostnadsbasis er viktig for å bestemme gevinst eller tap ved innløsning. Andelseiere i fondet mottar også en uttalelse ved årsskiftet om skattepliktig utbytte og kortsiktige og langsiktige kapitalgevinstutdelinger.

9. Telefonoverføringer og innløsning: De fleste aksjefondsselskaper lar aksjonærene bytte fra et fond til et annet eller innløse fondsandeler per telefon. Andelseiere kan velge dette alternativet på kontosøknadsskjemaet. Dette er vanligvis en gratis tjeneste. For å dempe overdreven og kortsiktig "handel" kan aksjefondsselskaper imidlertid pålegge et gebyr for overføringer av fond som overskrider det tillatte minimum.

10. Bankoverføringer: Mange aksjeselskaper tilbyr bankoverføringstjenester til aksjonærene. Noen aksjeselskaper krever et gebyr for denne tjenesten. Aksjonærens bank kan også vurdere et gebyr for bankoverføring.

I tillegg til disse tjenestene, tilbyr verdipapirfondsselskaper også markedsinnsikt og kommentarer gjennom deres gratis kvartalsnyhetsbrev som er sendt til alle eksisterende aksjonærer, gratis nedlastbare skjemaer, økonomiske kalkulatorer og verktøy og informasjon om investorutdanning om en rekke emner som spareplaner på college nettside. Verdipapirfondsselskaper prøver alltid å utvide sitt utvalg av produkter og tjenester som svar på et kontinuerlig skiftende finansmiljø og investorbehov og interesser, for ikke å snakke om den intense konkurransen i bransjen selv. Flere produkter krever flere tjenester. Noen av tilleggstjenestene kan være gebyrbaserte. Store aksjefondsselskaper kan tilby produkter og tjenester som går langt utenfor omfanget av verdipapirfond, inkludert, men ikke begrenset til:

• livrenter
• aktivaallokeringsprogrammer
• banksparing / innskuddsbevis
• meglerkontoer
• administrerte kontoer
• porteføljeanalyse
• formuesforvaltning


Til informasjonsformål og ikke ment som råd.