Slik bygger du en enkel portefølje

• Kan 5, 2024

Vil du ha en enkel portefølje? En som dekker alle de grunnleggende, men etterlater bryet. Du kan ha en slik portefølje. Det består av tre indeksfond eller børshandlede fond.

En god portefølje vil gi deg diversifisering mens du holder kostnadene lave. Det vil gi deg eksponering for både nasjonale og internasjonale aksjer og balanseringseffekten av obligasjoner.

Den enkleste porteføljen investerer i tre fond: et innenlandsk aksjeindeksefond, et internasjonalt aksjeindeksefond og et obligasjonsindeksfond.

Det innenlandske aksjefondet

Dette fondet vil være et samlet aksjefond. Du kan velge å investere i en total aksjeindeks ETF i stedet. En ETF kan kreve en provisjon for å kjøpe den, men kostnadsgraden vil være lavere enn et aksjefond. Verdipapirfondet er best hvis du kontinuerlig legger mer penger til aksjefondet. En ETF er best hvis du kjøper den i en engangs sum.

Det totale aksjeindeksfondet vil spore en indeksindeks. Indeksfond tilbyr de laveste kostnadene i aksjefondbransjen. Indeksfondet søker å matche resultatene til denne referanseporteføljen. Så du kjøper alle større aksjer i hjemlandet. For USA ville dette være alle aksjene som handles på børsene. Dette inkluderer både store og små selskaper som tilbyr omfattende diversifisering.

Internasjonalt aksjefond

Igjen, dette er et indeksfond eller ETF. Et internasjonalt indeksfond vil spore en referanseindeks for aksjer i forskjellige selskaper utenfor hjemlandet. For eksempel sporer Vanguard Total International Index Fund MSCI All Country World ex USA Investable Market Index. Denne indeksen sporer de vanlige bestandene i land i utviklingsland og fremvoksende markeder. Noen av disse landene er Storbritannia, Canada, Tyskland, Japan, Kina og Brasil. Valget av et aksjefond eller en ETF vil avhenge av hvordan du investerer som diskutert under Domestic Stock Fund.

Obligasjonsfond

Dette vil være et indeksfond eller ETF. Total Bond Index Fund fra Vanguard er et eksempel på et aksjefond som vil passe til denne komponenten i porteføljen. Det investerer i investeringsgrad selskaper og Treasury Securities. Obligasjoner gir stabilitet og balanse i porteføljen. De kan beskytte mot tunge porteføljetap når aksjemarkedet faller. De samme valgene mellom et ETF og et aksjefond gjelder her.

Så hvordan fordeler du denne porteføljen? En god anbefaling ville være å gjøre en splittelse på 50/50 mellom aksjer og obligasjoner. En yngre person i tyve- eller trettiårene kan velge å legge mer i aksjer, for eksempel 60-70%.

Aksjedelen kan deretter fordeles mellom nasjonalt og internasjonalt. En tildeling ville være å sette 20% i internasjonale aksjer og resten til innenlandske. Dessuten gjør de fleste innenlandske aksjeselskaper forretninger utenlands, slik at du allerede får en viss internasjonal eksponering gjennom den innenlandske porteføljen.

Det er det. En enkel portefølje av aksjer og obligasjoner. Det eneste vedlikeholdet er en gang i året når du balanserer porteføljen tilbake til de opprinnelige bevilgningene. Det er når du selger delene av porteføljen som overpresterte og kjøper inn delene som underpresterte. En enkel portefølje slik at du kan komme deg videre med resten av livet.


Dette er ikke en anbefaling for Vanguard Funds. Det er mange lavprisindeksfond å velge mellom.


Kan jeg anbefale eboken min, Investering $ 10K in 2014 (Sandra's Investing Basics) - tilgjengelig på Amazon.com.

Video Instruksjoner: Hvordan bygger man en gaming-PC steg for steg? (Kan 2024).