7 tips for å velge et aksjefond

• April 29, 2024

Er du forvirret med alle aksjefondalternativene? Er du usikker på hvilke kriterier du skal bruke for å bestemme? På grunn av de tusenvis av tilgjengelige aksjefond, kan det bli overveldende å prøve å velge riktig fond for deg. Så her er noen tips for å hjelpe deg med å bestemme deg.

1) Ønsker du å investere i aksjer eller obligasjoner eller en kombinasjon? Hvis en kombinasjon, kan det være lurt å ha et balansert fond. To indeksfond, ett for aksjemarkedet og ett for obligasjonsmarkedet, ville også passet godt. Diversifisering er bra, men husk for mye og for mange midler blir bare forvirrende mens du øker kostnadene. Noen få fond gjør like mye eller mer enn flere fond, og det er lettere å følge med på resultatene.

2) Hvilken spesifikk type fond er det? Vil du ha et aksjefond som er investert i small cap aksjer eller store cap aksjer? Dette er lettere å svare på hvis du allerede vet hvilken formuefordeling du ønsker eller trenger og fordelingen i hver aktivakategori. Et eksempel: først bestemmer du at du vil være i aksjer, og deretter velger du å ha en representativ blanding av både små og store selskaper. Hvis du vil bestemme hvilken investeringstilgang fondet gjør, kan du sjekke fondselskapenes nettsted for stilboksen som er oppført med det fondet, eller du kan sjekke Morningstar.com for å finne stilspesifikasjonene.

3) Er det et laste- eller ikke-belastningsfond? Dette er en no-brainer. Det er alltid best å gå med et fond uten belastning, med mindre du ikke har noe annet alternativ. Belastninger reduserer ganske enkelt avkastningen uten å legge til noen fordel.

4) Hva er de totale utgiftene? Dette kreves for å ligge i prospektet til et fond og kan også finnes på fondsselskapenes hjemmeside. Du bør velge fond med lave utgiftsforhold. Bransjegjennomsnittet er 1,5%. Selskaper som Vanguard og Fidelity Investments holder sine totale utgifter for midlene under gjennomsnittet. I Vanguards tilfelle er de fleste av fondets samlede utgifter under 0,50%. Jo mindre du betaler i utgifter, jo mer holder du.

5) Porteføljeomsetningen er en annen viktig faktor. Å velge et fond med lav omsetning, noe som betyr sjeldnere kjøp og salg av aksjer eller obligasjoner, resulterer i mindre skatt som du må betale. Nok en gang forbedrer dette den generelle avkastningen.

6) Fondets ytelse er viktig å ta med i avgjørelsen din. Se på fondets tidligere resultat for å se om avkastningen holdt seg innenfor et gjennomgående smalt område. Selvfølgelig er det ingen garanti for at hvis et fond har prestert bra tidligere, vil det prestere bra i fremtiden. Imidlertid hvis avkastningen holdt seg i et ganske smalt område, kan fondet anses å ha jevn resultat. Men hvis det var mange år med ekstremer med høy avkastning og deretter lav avkastning som indikerer en større sjanse for ustabil ytelse fremover. Spørsmålet er: Er du komfortabel med det eller ikke?

7) Har du råd til den første investeringen? Noen fond krever så mye som $ 10000-25000 som en initial investering. Andre er så lave som $ 1000. Mange vil også la deg investere enda mindre til å begynne med hvis du melder deg på et fast vanlig innskudd til fondet.

Tipsene ovenfor tilbyr generelle kriterier for å starte søket. Mer forskning kan gjøres på Morningstar.com som gir et fullstendig bilde av hvert fond. Selv om det finnes mange aksjefond, kan du med litt tid og forskning finne de riktige fondene.


Får jeg anbefale eboken min, Investere $ 10K i 2013

Video Instruksjoner: 3) Ønsker du å spare i aksjer eller fond? Dette bør du vite om risiko og gevinst (April 2024).