Rebalansering av en portefølje

• April 25, 2024

Balanserer du porteføljen din? Har du satt den av? Mange mennesker har hørt om fordelene med å balansere. Dessverre klarer ikke mange å balansere porteføljene sine. Hvorfor er portefølje-balansering så viktig?

En grunn til at rebalansering er så viktig er at den reduserer risikoen. En portefølje av aksjer og obligasjoner som opprinnelig ble tildelt med spesifikke prosent, kan skifte over tid. For eksempel kan aksjekomponenten gjøre det veldig bra under et oksemarked og forskyve aksjedelen til en høyere prosent. Dette kaster tildelingen ut av balanse og øker risikoen for større tap dersom aksjer skulle falle. Rebalansering holder porteføljen til den opprinnelige tildelingen og unngår den ekstra aksjeeksponeringen. Det samme kan oppstå hvis obligasjoner har gjort det ekstremt bra.

Dette kan virke motsatt intuitivt. Det er tross alt veldig vanskelig å selge vinnende investeringer for å kjøpe laggende investeringer. Det virker som om du går glipp av gevinster. Noe som er sant til en viss grad. Imidlertid kan de ekstra gevinstene og mer raskt bli utslettet når markedet beveger seg i en annen retning.

En viktig fordel med rebalansering er at du også vil kjøpe flere andeler av den underpresterende investeringen. Flere aksjer betyr at du vil tjene mer når den hengende porteføljen snur. Disse høyere gevinstene oppveier eventuelt tap av gevinster du måtte ha hatt ved å selge den andre siden av porteføljen i løpet av de gode årene.

Faktisk kan du tjene mer penger. Vanguards rapport fra Wellington Fund uttalte at rebalansering til og med økte avkastningen for perioden november 2002 til november 2012. Vanguard er et av de største fondselskapene du kan investere med. Rapporten deres konkluderte med at en 65% aksje / 35% obligasjonsfordeling (som Wellington Fund er) gjorde det bedre ved vanlig rebalansering enn å la den opprinnelige tildelingen gå uten rebalansering.

Uansett lønner det seg å balansere. Hvor ofte? Det anbefales å rebalansere hvert år. Dette letter effekten av kraftige fall i markedet. Dette kan virke for ofte for noen mennesker. Rebalansering kan overlates til hvert 2-3 år, men ikke lenger. Ellers mister du de gunstige effektene av det.

Virker rebalansering som for mye trøbbel? Det kan være lurt å vurdere et balansert fond. Disse midlene balanserer automatisk porteføljen hvert år til den opprinnelige tildelingen. Ingen arbeid eller bekymring er nødvendig fra din side.

Rebalansering er et flott verktøy for risikoredusering. Du kan gjøre det selv årlig eller halvårlig. Du kan la noen gjøre det for deg ved å investere i et balansert fond. Uansett vil rebalansering være til nytte for porteføljen din.


Får jeg anbefale eboken min, Investere $ 10K i 2013

Video Instruksjoner: Market Index Explained: Guide to Security Market Indices (April 2024).